Công ty khởi nghiệp AI Anthropic đã phát hành “Claude for Excel”vào thứ Hai, một công cụ mới thách thức đối tác và đối thủ của họ, Microsoft, trong phần mềm bảng tính phổ biến nhất thế giới. Nó đặt trực tiếp trợ lý AI của Anthropic vào Excel để tự động hóa các nhiệm vụ tài chính phức tạp dành cho các chuyên gia.
Động thái này nhắm đến ngành tài chính có tính rủi ro cao với các kỹ năng của đại lý chuyên biệt và dữ liệu thị trường trực tiếp từ các nhà cung cấp như LSEG và Moody’s. Là đối thủ cạnh tranh trực tiếp với các tính năng Copilot của chính Microsoft, lần ra mắt này sẽ làm nóng cuộc chiến giành quyền kiểm soát AI doanh nghiệp bằng cách gặp gỡ các nhân viên tài chính trong chương trình mà họ sử dụng hàng ngày.
Trong một động thái nhằm đối đầu trực tiếp với đối tác quan trọng nhất của mình, Anthropic đã ra mắt trợ lý AI của mình dưới dạng phần bổ trợ nằm trong thanh bên của Excel.
Từ đó, nó có thể đọc, phân tích, sửa đổi và tạo sổ làm việc mới bằng lời nhắc bằng ngôn ngữ tự nhiên. Điều quan trọng là công cụ này được thiết kế cho thế giới tài chính có rủi ro cao. Nó cung cấp các trích dẫn và giải thích ở cấp độ ô cho mọi thay đổi mà nó thực hiện, duy trì mạng lưới công thức phức tạp làm nền tảng cho các mô hình tài chính.
Chúng tôi đang mở rộng Claude cho Dịch vụ tài chính, với phần bổ trợ Excel, các trình kết nối mới với dữ liệu thời gian thực và phân tích thị trường cũng như các Kỹ năng dành cho đại lý được xây dựng sẵn, bao gồm các mô hình dòng tiền và khởi tạo các báo cáo đưa ra. pic.twitter.com/KfpD0losgr
— Nhân loại (@AnthropicAI) Ngày 27 tháng 10 năm 2025
Lần ra mắt này đã tạo ra một động lực cạnh tranh hấp dẫn. Microsoft đã dành năm ngoái để tích cực đưa AI của riêng mình, Copilot, vào bộ năng suất hàng đầu của mình. Những nỗ lực của nó bắt đầu với hàm `=COPILOT()` trong ô vào tháng 8 và lên đến đỉnh điểm là’Chế độ tác nhân’cho Excel chỉ vào tháng trước, sử dụng GPT-5 của OpenAI để thực thi các tác vụ phức tạp, nhiều bước từ một lời nhắc duy nhất.
Giờ đây, Claude của Anthropic đang cạnh tranh cho cùng một không gian màn hình, cung cấp trải nghiệm tác nhân đối thủ bên trong ứng dụng của chính Microsoft.
Mối quan hệ của nó với Microsoft phức tạp vì gã khổng lồ Redmond cũng là đối tác chủ chốt. Microsoft đã chính thức tích hợp Claude như một giải pháp thay thế mà người dùng có thể lựa chọn cho OpenAI cho một số tính năng M365 Copilot nhất định vào tháng 9.
Mặc dù Chế độ tác nhân trong ứng dụng của Microsoft dựa trên OpenAI, nhưng Office Agent dựa trên trò chuyện để tạo tài liệu mới từ đầu lại được cung cấp bởi Anthropic. Chiến lược kép giữa hợp tác và cạnh tranh này hiện đang diễn ra trực tiếp trong các ô và cột của Excel.
Hiện tại, Claude cho Excel có sẵn dưới dạng bản xem trước nghiên cứu beta cho người dùng trên các gói Max, Team và Enterprise trả phí của Anthropic.
Excel trở thành chiến trường AI mới
Bằng cách nhúng AI của nó vào ngôn ngữ chung về tài chính, Anthropic đang thực hiện một cuộc chơi chiến lược cho thị trường doanh nghiệp sinh lợi. Công ty không chỉ cung cấp một trợ lý chung chung; nó đang xây dựng một công cụ chuyên biệt được thiết kế để giành chiến thắng trước Phố Wall.
Một phần quan trọng của chiến lược này là tạo ra một”hào dữ liệu”cạnh tranh bằng cách kết nối Claude với thông tin độc quyền cung cấp năng lượng cho ngành tài chính.
Thông báo của nó bao gồm các kết nối mới với danh sách những gã khổng lồ về dữ liệu tài chính. Chúng bao gồm LSEG (Tập đoàn giao dịch chứng khoán Luân Đôn) dành cho dữ liệu thị trường trực tiếp, Moody’s dành cho xếp hạng tín dụng và nghiên cứu công ty, Aiera dành cho bảng ghi cuộc gọi thu nhập theo thời gian thực và Chronograph dành cho dữ liệu danh mục đầu tư cổ phần tư nhân.
Việc có quyền truy cập trực tiếp vào thông tin thời gian thực, chất lượng cao mang lại cho Claude lợi thế so với các mô hình có mục đích chung được đào tạo trên dữ liệu web công cộng, một lợi thế quan trọng trong một lĩnh vực mà độ chính xác là tối quan trọng.
Đã có trọng tâm này. về dữ liệu và công cụ chuyên dụng đang chiếm ưu thế trước các tổ chức tài chính lớn. Theo báo cáo từ VentureBeat, những người áp dụng sớm đang nhận thấy mức tăng năng suất rất lớn.
Peter Zaffino, Giám đốc điều hành của AIG, đã báo cáo rằng công cụ này đã”rút gọn dòng thời gian”để đánh giá hoạt động kinh doanh gấp hơn 5 lần trong những lần triển khai đầu tiên của chúng tôi, đồng thời cải thiện độ chính xác dữ liệu của chúng tôi từ 75% lên hơn 90%.”
Điểm dữ liệu cụ thể này, cải thiện độ chính xác từ 75% lên hơn 90%, nêu bật tác động kinh doanh hữu hình mà các công cụ này có thể mang lại.
Tương tự như vậy, người phát ngôn của RBC Capital Markets ca ngợi mối quan hệ hợp tác và nói rằng: “Làm việc với Anthropic sẽ tiến triển ngoài việc triển khai một công cụ AI khác—đó là việc hợp tác với một công ty hiểu được mức độ phức tạp mà các dịch vụ tài chính yêu cầu.”
Một hào dữ liệu được xây dựng trên cơ sở hạ tầng thông tin của Phố Wall
Các nhà phân tích tài chính, vốn đã quen với việc xử lý dữ liệu thủ công, đang được cung cấp một loại công cụ mới vượt xa việc tạo công thức đơn giản.
Anthropic là gói các khả năng của Claude vào các”Kỹ năng đặc vụ”dựng sẵn, được thiết kế để tự động hóa công việc hàng ngày của các nhà phân tích cấp trung và cấp thấp.
Những kỹ năng này có thể xây dựng toàn bộ mô hình dòng tiền chiết khấu (DCF), thực hiện phân tích công ty có thể so sánh, xử lý các tài liệu thẩm định từ phòng dữ liệu và thậm chí soạn thảo các báo cáo bảo hiểm bắt đầu từ đầu.
Việc hỗ trợ khả năng của đại lý này là điều mà Anthropic gọi là “môi trường máy tính riêng tư”, một không gian an toàn nơi Claude có thể viết và thực thi mã để thực hiện phân tích và tạo các tệp sẵn sàng sử dụng.
Nó thể hiện sự phát triển đáng kể trong AI bảng tính, chuyển từ một trợ lý thụ động trả lời các câu hỏi sang một cộng tác viên tích cực thực hiện các công việc phức tạp, các dự án gồm nhiều bước.
Vượt ra ngoài các Công thức: Sự trỗi dậy của Bảng tính Đại lý
Mặc dù có những khả năng ấn tượng nhưng ngành tài chính vẫn còn thận trọng. Nguy cơ “ảo giác” hoặc lỗi phân tầng AI là mối lo ngại lớn đối với các nhà lãnh đạo tài chính.
Anthropic nhận thức sâu sắc về những rủi ro này và nhấn mạnh tầm quan trọng của sự giám sát của con người. Jonathan Pelosi, Giám đốc ngành Dịch vụ Tài chính Toàn cầu của công ty, nhấn mạnh rằng “nền tảng… không nhằm mục đích đưa ra quyết định tài chính tự chủ hoặc cung cấp các khuyến nghị về cổ phiếu mà người dùng mù quáng làm theo.”
Công cụ này được thiết kế để trở thành một trợ lý đắc lực chứ không phải là người đưa ra quyết định tự chủ.
Điều này phản ánh tâm lý lạc quan thận trọng rộng rãi hơn trong toàn ngành. Các tổ chức tài chính mong muốn khai thác lợi ích năng suất của AI nhưng đang di chuyển cẩn thận để quản lý các rủi ro liên quan.
Như Ian Glasner, Giám đốc Nhóm Công nghệ Mới nổi của HSBC, đã nhận xét gần đây, “Là một ngành, chúng tôi đã chuẩn bị rất tốt để quản lý rủi ro. Chúng ta đừng phức tạp hóa vấn đề này. Chúng ta chỉ cần tập trung vào trường hợp sử dụng kinh doanh và giá trị liên quan.”
Anthropic đang đặt cược rằng bằng cách cung cấp một công cụ minh bạch, có thể kiểm tra và giàu dữ liệu ngay trong Excel, Anthropic có thể xây dựng niềm tin cần thiết để biến AI trở thành một phần không thể thiếu trong thế giới tài chính.
